合同履約保證金：謹防陷入“有償還款”的陷阱

前言

“合同履約保證金”是我們在簽訂合同時常見的一項條款，它本應是保障雙方權益的誠信擔保，但在現實生活中，卻有不法分子打著其名號進行詐騙活動。今日法小寶就帶大家深入了解下這一“潛規則”，揭開它的真面目！

合同履約保證金是什么？

合同履約保證金， AKA Performance Bond，簡稱履約保，是一種為保證民事合同的履行而設定的擔保方式。它通常適用于工程建設、房地產、招標采購等領域，由一方當事人（甲方）預先向另一方當事人（乙方）支付一筆資金，作為對乙方履行合同的擔保。

這筆資金的數額通常不菲，一般為合同金額的10%~30%，**可達到50%。乙方只有在履行完合同約定的義務后，甲方才會返還這筆保證金。如果乙方未能履行合同，甲方有權沒收這筆保證金，并可向法院申請強制執行，以彌補自身損失。

履約保證金與詐騙的界限在哪里？

合法與非法，僅一步之遙！

合法 scenario

在合法 scenario 下，履約保證金是合同的一部分，其目的在于維護合同的履行。甲方在簽訂合同時，會將保證金支付條款明確書面化，并和乙方約定好退還時間及方式。乙方完成合同約定的義務后，甲方便會按約定返還。

例如：小明是一家裝修公司的老板，他在中標某公寓的裝修工程項目時，業主要求他提供50萬元的履約保證金，以確保他能按計劃、按質量完成裝修任務。小明按要求繳納了保證金，并在裝修結束后如數拿回了這筆錢。

非法 scenario

而詐騙分子通常會假借“履約保證金”的名義，設下騙局。他們的套路通常如下：

先是向受害者介紹一個“天上掉餡餅”的盈利項目，例如“低價批發”“內部優惠”“專場拍賣”等，并強調有高額回報。在受害者表示愿意投資時，詐騙犯就會以各種理由要求其先支付一筆“合同履約保證金”，聲稱這是為了確保受害者履行合同、避免“吃跑”。受害者一旦繳納，詐騙犯就會以各種借口拖延退款，甚至直接斷聯。此刻的受害者才發現落入陷阱，而“履約保證金”早就不翼而飛！

例如：小李**近想創業，所以當他聽到表弟推薦的“低價進貨，高價賣出”的項目時，興奮不已。表弟聲稱這是一個賺大錢的機會，但為了保證小李不會半途而廢，要求他先支付5萬元的履約保證金。小李為了顯示自己的誠意，當下就把錢轉了過去。可等他再聯系表弟時，對方電話已無法接通！

如何防范“履約保證金”詐騙？

防范“履約保證金”詐騙，關鍵在于守住心中的底線！法小寶為大家總結了以下幾條紅線，千萬別碰！

天上不會掉餡餅。如果有人向你推銷什么“天賜良機”，承諾高額回報，那一定要謹慎！天下沒有免費的午餐，別被眼前的利益沖昏了頭腦。

履約保證金無法律依據。在法律上，履約保證金是基于自愿原則的。任何組織或個人，如果要求你繳納“保證金”“誠意金”“預付金”時，可以大膽地問一句：“有法律依據嗎？”如果對方支支吾吾，那就該考慮一下是否上當了。

資金有去無回。如果你已經繳納了所謂的保證金，卻發現對方開始避不見面，甚至直接“失聯”，那就說明你可能被騙了。此刻，你可以選擇報警，以法討公道。

核實身份信息。在繳納保證金之前，一定要核實對方的身份信息、公司信息，甚至可以去工商局查詢其注冊情況。切勿向個人賬戶或可疑機構轉賬。

保留證據。與對方溝通時，要保留所有聊天記錄、轉賬憑證等證據，以便后續維權。

多方求證。對于不熟悉的項目、公司，可以多方求證，向身邊的朋友、律師等**人士尋求意見，或向有關部門咨詢，以免上當。

案例分析

近年來，與履約保證金相關的詐騙案件并不鮮見。

2023年，北京的王先生就遭遇了“履約保證金”騙局。他通過網上認識的一對“ uncle-niece ”，被說服以10萬元的價格購買 certain 公司的高額回報理財產品，并因對方要求繳納了3萬元的履約保證金。可等他再想聯系對方時，發現已被拉黑。幸運的是，王先生及時報警，警方介入后將詐騙犯繩之以法。