<ul id="osco5"></ul> 在國際貿易中，銀行履約保函是保障交易雙方權益的重要金融工具。然而，一些不法分子卻利用偽造的銀行履約保函進行詐騙，嚴重擾亂了市場秩序，破壞了社會信任。那么，什么是偽造銀行履約保函？公安機關在立案時有什么樣的標準和依據？又該如何防范和打擊此類犯罪行為？這些問題都值得我們深入探討。
在經濟**化的大背景下，國際貿易活動日益頻繁，銀行履約保函作為一種信用擔保工具，在其中發揮著重要作用。然而，一些不法分子利用偽造的銀行履約保函進行詐騙，不僅損害了企業的合法權益，也破壞了金融秩序的穩定。因此，了解偽造銀行履約保函的立案標準，加強對此類犯罪的打擊和防范，是維護市場秩序和保障各方權益的必要之舉。
銀行履約保函，是銀行應客戶申請，根據客戶的委托和指示，以書面形式向客戶的交易對手或其他指定的第三方做出的承諾，保證其在指定的合同或協議下履行義務的信用擔保工具。它是一種獨立擔保，銀行不以任何理由考慮交易背景，只對受益人負責。
偽造銀行履約保函是一種嚴重的經濟犯罪行為，通常伴有詐騙、洗錢等其他犯罪行為，不僅擾亂了正常的經濟秩序，破壞了社會誠信體系，還可能造成企業巨額經濟損失，影響企業的正常經營活動，甚至導致企業破產。同時，不法分子利用偽造的銀行履約保函進行跨境詐騙，也給國際貿易帶來了負面影響，損害了*形象和國際信用。
《**人民法院、**人民檢察院關于辦理詐騙刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》**條對詐騙罪作出了規定，其中明確：“詐騙公私財物價值三千元至一萬元以上”“數額較大”的標準。這意味著，偽造銀行履約保函的涉案金額達到這一標準，公安機關可以立案偵查。
根據《關于辦理偽造、變造金融票證刑事案件適用法律若干問題的解釋》第二條的規定，偽造銀行履約保函的行為，可以按照偽造金融票證罪定罪處罰。其中，金融票證是指由依法設立的金融機構及其分支機構和金融企業制作的，以支付、提款、存款、轉賬、匯款、保證等為內容，在金融活動中使用的票、券、卡等憑證。
此外，根據《關于辦理擾亂市場秩序刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》第十一條的規定，偽造銀行履約保函的行為，還可能涉嫌合同詐騙罪。
綜上所述，公安機關在立案時，需要根據涉案金額、涉案行為、涉案人員等因素綜合考慮，符合上述解釋規定的，可以立案偵查。
在調查偽造銀行履約保函案件時，公安機關可以從以下幾個方面開展取證工作：
收集銀行信息：向涉案的銀行和金融機構調取相關賬戶信息、交易記錄、客戶資料等。 調取通訊記錄：調取涉案人員的通訊記錄，分析其與案件的關聯性，查明其犯罪動機和目的。 勘驗現場：對涉案人員的辦公地點、住所等場所進行勘驗，查找偽造銀行履約保函的工具、模板等證據。 詢問證人：尋找與案件相關的知情人員，了解涉案人員的行為和動機，收集其犯罪證據。 鑒定真偽：將涉案的銀行履約保函送相關**機構鑒定，以確認其真偽。要防范和打擊偽造銀行履約保函犯罪行為，可以從以下幾個方面入手：
加強宣傳教育。通過各種渠道和方式，向企業和公眾宣傳偽造銀行履約保函的危害，提高其防范意識和識別能力。 完善內部管理。銀行和金融機構應加強內部管理，規范業務流程，嚴格審核客戶身份和業務資質，防范內部人員與不法分子勾結實施犯罪。 強化行業監管。行業監管部門應加強對銀行和金融機構的監管，完善監管制度，及時發現和查處違法違規行為，維護金融市場秩序。 加強國際合作。跨境貿易中，應加強與境外警方、銀行等機構的合作，建立信息共享機制，共同打擊跨境金融犯罪。 及時舉報。企業和公眾在發現偽造銀行履約保函等違法犯罪行為時，應及時向公安機關舉報，提供相關線索和證據，協助公安機關打擊犯罪。銀行履約保函在國際貿易中發揮著重要作用，事關各方切身利益。打擊和防范偽造銀行履約保函犯罪行為，是維護市場秩序、保障各方權益的必要舉措。公安機關應加強對此類犯罪的調查取證和打擊力度，同時，銀行、企業和公眾也應提高防范意識，共同維護金融市場的穩定和健康發展。
