在商業(yè)合同中，履約保證金是買賣雙方約定的一種保證交易順利進(jìn)行的措施。一般情況下，出賣人為了保證買受人能夠按照合同約定履行自己的義務(wù)，特別是支付價(jià)款的義務(wù)，會(huì)要求買受人支付一筆保證金。保證金一般由出賣人或其指定的第三方監(jiān)管，在買受人履行了合同約定的義務(wù)后，出賣人應(yīng)當(dāng)及時(shí)退還保證金。
然而，在實(shí)踐中，經(jīng)常出現(xiàn)出賣人以各種理由拖延或拒絕退還保證金的情況，這不僅損害了買受人的利益，也影響了市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的健康發(fā)展。因此，了解保證金的性質(zhì)、退還條件以及相關(guān)法律法規(guī)，對(duì)于維護(hù)自身權(quán)益，促進(jìn)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的良性發(fā)展具有重要意義。
在司法實(shí)踐中，保證金性質(zhì)的認(rèn)定主要有三種觀點(diǎn)：定金、質(zhì)押和擔(dān)保。
《擔(dān)保法》第85條規(guī)定：保證金的性質(zhì)應(yīng)當(dāng)按照當(dāng)事人的約定處理。當(dāng)事人沒有約定或者約定不明確的，應(yīng)當(dāng)根據(jù)實(shí)際情況確定保證金的性質(zhì)，不能以保證金代替定金或者違約金。
《合同法》第116條規(guī)定：當(dāng)事人可以約定一方向?qū)Ψ浇o付定金作為債權(quán)的擔(dān)保。債務(wù)人履行債務(wù)后，定金應(yīng)當(dāng)?shù)肿鲀r(jià)款或者收回。給付定金的一方不履行約定的債務(wù)的，無權(quán)要求返還定金；收受定金的一方不履行約定的債務(wù)的，應(yīng)當(dāng)雙倍返還定金。
《物權(quán)法》第181條規(guī)定：債務(wù)人或者第三人可以將其財(cái)產(chǎn)出質(zhì)，將動(dòng)產(chǎn)或者權(quán)利質(zhì)押，作為債務(wù)的擔(dān)保。質(zhì)押、抵押的，質(zhì)物、抵押物應(yīng)當(dāng)交付抵押權(quán)人，但當(dāng)事人另有約定的除外。
根據(jù)《擔(dān)保法》第89條規(guī)定，當(dāng)事人可以約定以給付定金、交付質(zhì)押物或者提存等擔(dān)保方式擔(dān)保合同的履行。這些擔(dān)保方式在債務(wù)人履行債務(wù)后，債權(quán)人應(yīng)當(dāng)按照約定及時(shí)返還擔(dān)保物或者解除提存。
因此，保證金退還的主要條件是：
債務(wù)人履行了合同約定的義務(wù)。這是保證金退還的基礎(chǔ)，如果債務(wù)人未履行合同義務(wù)，則債權(quán)人有權(quán)依照合同約定扣除相應(yīng)的違約金或賠償金。
債權(quán)人未提出新的合理要求。債權(quán)人在債務(wù)人履行義務(wù)后，應(yīng)當(dāng)及時(shí)返還保證金。如果債權(quán)人提出新的合理要求，債務(wù)人應(yīng)當(dāng)在合理期限內(nèi)履行，債權(quán)人才應(yīng)返還保證金。
雙方?jīng)]有約定其他退還條件。如果雙方在合同中約定了其他退還條件，如需經(jīng)第三方驗(yàn)收合格等，則債務(wù)人需滿足這些條件后方可要求債權(quán)人退還保證金。
保證金退還的流程一般包括：
債務(wù)人履行義務(wù)：債務(wù)人按照合同約定履行了自身的義務(wù)，如交付貨物、完成工程等。
債權(quán)人驗(yàn)收：債權(quán)人應(yīng)當(dāng)在債務(wù)人履行義務(wù)后進(jìn)行驗(yàn)收。驗(yàn)收的內(nèi)容包括數(shù)量、質(zhì)量、性能等，驗(yàn)收的標(biāo)準(zhǔn)和方法應(yīng)當(dāng)符合合同約定或行業(yè)慣例。
雙方確認(rèn)：在債權(quán)人驗(yàn)收合格后，雙方應(yīng)當(dāng)簽署確認(rèn)文件，確認(rèn)債務(wù)人已履行合同義務(wù)。
保證金退還：在上述步驟完成后，債權(quán)人應(yīng)當(dāng)按照約定及時(shí)退還保證金。退還的方式包括現(xiàn)金、銀行轉(zhuǎn)賬等，并應(yīng)當(dāng)提供相應(yīng)的憑證。
保證金結(jié)算：如果保證金數(shù)額較大，債權(quán)人可以與債務(wù)人協(xié)商，在保證金中扣除雙方確認(rèn)的費(fèi)用后，將剩余部分退還給債務(wù)人。
如果債權(quán)人無正當(dāng)理由拒絕退還保證金，債務(wù)人可以采取以下法律救濟(jì)措施：
協(xié)商解決：債務(wù)人可以與債權(quán)人進(jìn)行協(xié)商，要求其按照合同約定退還保證金。在協(xié)商過程中，債務(wù)人可以提供履約證明、驗(yàn)收文件等證據(jù)，以維護(hù)自身權(quán)益。
仲裁或訴訟：如果協(xié)商無法解決爭(zhēng)議，債務(wù)人可以根據(jù)合同約定的糾紛解決方式提起仲裁或訴訟。在仲裁或訴訟過程中，債務(wù)人應(yīng)當(dāng)提供充分的證據(jù)，證明自身已履行合同義務(wù)，并可要求債權(quán)人提供拒絕退還保證金的合法理由。
申請(qǐng)財(cái)產(chǎn)保全：如果保證金數(shù)額較大，債務(wù)人可以向法院申請(qǐng)財(cái)產(chǎn)保全，凍結(jié)債權(quán)人的相應(yīng)財(cái)產(chǎn)，以防止其轉(zhuǎn)移資產(chǎn)，確保保證金能夠得到及時(shí)有效的退還。
要求賠償損失：如果債權(quán)人拒絕退還保證金的行為給債務(wù)人造成損失，債務(wù)人可以要求其賠償相應(yīng)的損失，包括直接經(jīng)濟(jì)損失和間接經(jīng)濟(jì)損失。
【案例一】
A公司與B公司簽訂一份買賣合同，約定由A公司向B公司購(gòu)買一批鋼材，總價(jià)款為1000萬元。合同同時(shí)約定，A公司應(yīng)向B公司支付履約保證金200萬元，在A公司完全履行付款義務(wù)后，B公司應(yīng)在15個(gè)工作日內(nèi)退還該保證金。合同履行過程中，A公司按時(shí)付清了全部?jī)r(jià)款，B公司在收到**一筆付款后卻拒絕退還保證金，聲稱A公司存在違約行為，但未提供任何證據(jù)。
對(duì)此，A公司可以采取以下措施：
收集證據(jù)：包括與B公司簽訂的合同、付款憑證、B公司拒絕退還保證金的溝通記錄等。 發(fā)送律師函：委托律師向B公司發(fā)送律師函，要求其提供A公司存在違約行為的證據(jù)，并按照合同約定退還保證金。 提起仲裁或訴訟：如果B公司仍拒絕退還保證金，A公司可以根據(jù)合同約定提起仲裁或訴訟，要求B公司退還保證金并賠償因拖延退還保證金而造成的損失。【案例二】
C公司與D公司簽訂一份建設(shè)工程合同，約定由C公司為D公司建設(shè)一座辦公樓，合同價(jià)款為5000萬元。合同同時(shí)約定，D公司應(yīng)向C公司支付履約保證金1000萬元，在C公司完成工程并通過驗(yàn)收后，D公司應(yīng)在10個(gè)工作日內(nèi)退還該保證金。合同履行過程中，C公司按時(shí)完成了工程建設(shè)，并通過了D公司的驗(yàn)收，但D公司以資金周轉(zhuǎn)困難為由拒絕退還保證金。
對(duì)此，C公司可以采取以下措施：
收集證據(jù)：包括與D公司簽訂的合同、工程驗(yàn)收?qǐng)?bào)告、D公司拒絕退還保證金的溝通記錄等。 協(xié)商解決：C公司可以與D公司進(jìn)行協(xié)商，要求其提供資金周轉(zhuǎn)困難的證據(jù)，并提出合理的還款計(jì)劃，確保保證金能夠在一定期限內(nèi)退還。 申請(qǐng)財(cái)產(chǎn)保全：如果協(xié)商無法解決爭(zhēng)議，C公司可以向法院申請(qǐng)財(cái)產(chǎn)保全，凍結(jié)D公司的銀行賬戶，確保保證金能夠得到及時(shí)有效的退還。 提起訴訟：如果D公司仍拒絕退還保證金，C公司可以提起訴訟，要求D公司退還保證金并支付相應(yīng)的違約金。合同履約保證金的設(shè)立，是為了保障合同的順利履行，維護(hù)交易安全。而保證金的依約退還，則是對(duì)守約方的誠(chéng)信回報(bào)，也是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中應(yīng)當(dāng)遵循的基本原則。在實(shí)際交易中，各方應(yīng)秉持誠(chéng)信原則，既要嚴(yán)格履行合同義務(wù)，也要尊重交易慣例，維護(hù)市場(chǎng)秩序，共同營(yíng)造一個(gè)健康、有序、互信的商業(yè)環(huán)境。
