履約保證金 2017：保障合同履行，促進(jìn)營(yíng)商環(huán)境優(yōu)化

前言

履約保證金，是合同中常見(jiàn)的擔(dān)保方式之一，是指合同當(dāng)事人一方或雙方為保證合同的履行，而向?qū)Ψ交驅(qū)ｉT(mén)的保證金管理機(jī)構(gòu)交付的金額，在合同履行后，由接收方返還。履約保證金制度在國(guó)際貿(mào)易和市場(chǎng)交易中**存在，在促進(jìn)誠(chéng)信交易、保障合同履行方面發(fā)揮著重要作用。

近年來(lái)，隨著我國(guó)營(yíng)商環(huán)境的不斷優(yōu)化，履約保證金在合同管理中的應(yīng)用也日益受到重視。那么，履約保證金制度的適用有哪些原則？在2017年的新形勢(shì)下，又會(huì)面臨哪些新變化和新要求？如何更好地運(yùn)用履約保證金制度來(lái)促進(jìn)企業(yè)發(fā)展和市場(chǎng)繁榮？本文將從這些問(wèn)題出發(fā)，全面解讀履約保證金在2017年的新動(dòng)態(tài)和新應(yīng)用。

正文

履約保證金制度的適用原則

履約保證金作為一種合同擔(dān)保方式，其適用應(yīng)當(dāng)遵循以下原則：

合法原則：履約保證金的設(shè)置和使用應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)的規(guī)定，不得違反公序良俗和社會(huì)公共利益。在設(shè)置履約保證金時(shí)，應(yīng)當(dāng)在法律允許的范圍內(nèi)，不得超出法律規(guī)定的限度。

公平原則：履約保證金應(yīng)由雙方協(xié)商確定，數(shù)額應(yīng)合理，并考慮雙方的履約能力和誠(chéng)信程度。在合同履行過(guò)程中，雙方應(yīng)公平地分擔(dān)履約保證金的風(fēng)險(xiǎn)和成本。

誠(chéng)信原則：履約保證金制度建立在合同當(dāng)事人互相信任的基礎(chǔ)上，雙方應(yīng)秉持誠(chéng)信原則，不得惡意利用履約保證金制度，損害對(duì)方利益或違背合同目的。

必要原則：履約保證金僅在必要時(shí)使用，不應(yīng)成為合同履行的常規(guī)要求。在確定履約保證金時(shí)，應(yīng)充分考慮合同的性質(zhì)、內(nèi)容、金額、履行期限等因素，合理評(píng)估履約風(fēng)險(xiǎn)，避免盲目設(shè)置或過(guò)高要求履約保證金。

返還原則：履約保證金并非合同價(jià)款或賠償金，而是一種擔(dān)保方式。在合同履行完畢或終止后，收取履約保證金的一方應(yīng)及時(shí)返還，不得無(wú)故拖延或拒不返還。

2017年履約保證金的新變化

在2017年，隨著《*關(guān)于印發(fā)2017年推進(jìn)簡(jiǎn)政放權(quán)放管結(jié)合優(yōu)化服務(wù)改革工作要點(diǎn)的通知》（國(guó)發(fā)〔2017〕37號(hào)）的發(fā)布，優(yōu)化營(yíng)商環(huán)境成為*重點(diǎn)工作之一。在這一背景下，履約保證金制度也面臨新的變化和要求：

簡(jiǎn)化流程，提高效率：在履約保證金的收取、管理和返還流程上，簡(jiǎn)化不必要的環(huán)節(jié)和手續(xù)，提高效率，降低企業(yè)的交易成本。例如，在政府采購(gòu)領(lǐng)域，推行電子保函制度，允許供應(yīng)商以電子保函形式提交履約保證金，簡(jiǎn)化了傳統(tǒng)紙質(zhì)保函的辦理流程。

規(guī)范管理，防范風(fēng)險(xiǎn)：加強(qiáng)對(duì)履約保證金管理的規(guī)范化和制度化建設(shè)，防范履約保證金被挪用、占用或拖欠的風(fēng)險(xiǎn)。例如，在工程建設(shè)領(lǐng)域，住建部發(fā)布《房屋建筑和市政基礎(chǔ)設(shè)施工程建設(shè)項(xiàng)目竣工聯(lián)合驗(yàn)收辦法》（建質(zhì)〔2018〕40號(hào)），規(guī)范了竣工驗(yàn)收備案環(huán)節(jié)的履約保證金管理，要求建設(shè)單位在聯(lián)合驗(yàn)收合格后及時(shí)返還履約保證金。

鼓勵(lì)創(chuàng)新，促進(jìn)發(fā)展：鼓勵(lì)在不同行業(yè)和領(lǐng)域探索創(chuàng)新履約保證金的管理模式，以適應(yīng)新形勢(shì)下的市場(chǎng)需求和企業(yè)發(fā)展需要。例如，在金融領(lǐng)域，一些銀行推出履約保證保險(xiǎn)，以保險(xiǎn)替代履約保證金，為企業(yè)提供更加靈活的擔(dān)保方式，減輕企業(yè)的資金壓力。

履約保證金在不同行業(yè)的應(yīng)用

在工程建設(shè)領(lǐng)域，履約保證金是常見(jiàn)的擔(dān)保方式。根據(jù)《中華人民共和國(guó)招標(biāo)投標(biāo)法》和《建設(shè)工程質(zhì)量管理?xiàng)l例》的相關(guān)規(guī)定，建設(shè)工程的招標(biāo)人可以要求中標(biāo)人提供履約保證金，也可以要求中標(biāo)人提供銀行保函。履約保證金的數(shù)額一般為合同價(jià)款的10%，由中標(biāo)人以現(xiàn)金或銀行保函的形式提供。

在工程建設(shè)領(lǐng)域，履約保證金主要起到以下作用：

保證工程質(zhì)量：履約保證金可以有效約束施工方的行為，督促其嚴(yán)格按照合同要求進(jìn)行施工，保證工程質(zhì)量和施工安全。

保障按時(shí)交付：履約保證金可以防止施工方拖延工期或提前中止施工，確保工程如期交付使用，避免因工期延誤而造成的損失。

確保合同履行：履約保證金可以防止施工方違約或中途退出，確保合同順利履行，維護(hù)業(yè)主的合法權(quán)益。

在國(guó)際貿(mào)易中，履約保證金通常被稱為“合同保證金”或“投標(biāo)保證金”，是買(mǎi)賣(mài)雙方或投標(biāo)人提供的一種擔(dān)保，以確保合同的履行或投標(biāo)的誠(chéng)信。

在國(guó)際貿(mào)易中，履約保證金主要具有以下功能：

減少交易風(fēng)險(xiǎn)：國(guó)際貿(mào)易涉及不同*、不同法律體系，履約保證金可以減少交易風(fēng)險(xiǎn)，增強(qiáng)交易安全感，促進(jìn)國(guó)際貿(mào)易的順利進(jìn)行。

確保合同履行：在國(guó)際貿(mào)易中，履約保證金可以有效防止一方違約，確保合同按約履行，維護(hù)雙方的合法權(quán)益。

促進(jìn)誠(chéng)信交易：履約保證金制度要求交易雙方遵守誠(chéng)實(shí)信用原則，防止惡意違約或欺詐行為，促進(jìn)國(guó)際貿(mào)易的誠(chéng)信環(huán)境建設(shè)。

在政府采購(gòu)中，履約保證金是采購(gòu)人或代理機(jī)構(gòu)為確保中標(biāo)、成交供應(yīng)商履行政府采購(gòu)合同而收取的保證金。根據(jù)《政府采購(gòu)法》和《政府采購(gòu)貨物和服務(wù)招標(biāo)投標(biāo)管理辦法》的規(guī)定，政府采購(gòu)合同中可以要求中標(biāo)、成交供應(yīng)商提供履約保證金，也可以接受中標(biāo)、成交供應(yīng)商提供銀行、保險(xiǎn)公司等出具的履約擔(dān)保函。

在政府采購(gòu)領(lǐng)域，履約保證金具有以下意義：

保障政府利益：履約保證金可以有效防止供應(yīng)商不按合同要求履行義務(wù)，導(dǎo)致政府采購(gòu)項(xiàng)目無(wú)法按時(shí)、按質(zhì)、按量完成，從而保障政府采購(gòu)項(xiàng)目的順利進(jìn)行和政府利益。

促進(jìn)公平競(jìng)爭(zhēng)：履約保證金制度要求供應(yīng)商誠(chéng)信履約，防止串通投標(biāo)或提供虛假信息等行為，維護(hù)政府采購(gòu)的公平競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境。

提高采購(gòu)效率：履約保證金可以督促供應(yīng)商按時(shí)、按質(zhì)完成采購(gòu)項(xiàng)目，避免因供應(yīng)商原因?qū)е碌牟少?gòu)項(xiàng)目延誤或失敗，提高政府采購(gòu)效率。

案例分析

某建筑公司承接了一項(xiàng)政府工程建設(shè)項(xiàng)目，合同規(guī)定履約保證金為合同價(jià)款的10%。在施工過(guò)程中，建筑公司因資金周轉(zhuǎn)問(wèn)題，向業(yè)主提出暫緩支付履約保證金的請(qǐng)求。業(yè)主考慮到建筑公司以往良好的履約記錄和項(xiàng)目進(jìn)展順利，同意暫緩收取履約保證金，但要求建筑公司提供銀行保函作為替代。建筑公司向銀行申請(qǐng)了履約保證保函，銀行根據(jù)建筑公司的信用狀況和項(xiàng)目進(jìn)展情況出具了保函，保證其在項(xiàng)目完工后如有違約行為，銀行將承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。**終，建筑公司按時(shí)完成了工程建設(shè)，業(yè)主也及時(shí)支付了工程款，雙方均履行了合同義務(wù)。

在這個(gè)案例中，履約保證金制度發(fā)揮了有效作用，既保障了業(yè)主的利益，又為建筑公司提供了資金周轉(zhuǎn)的空間，促進(jìn)了項(xiàng)目的順利進(jìn)行。同時(shí)，銀行保函也為建筑公司提供了有效的擔(dān)保，減輕了資金壓力，體現(xiàn)了履約保證金制度在工程建設(shè)領(lǐng)域的靈活應(yīng)用。

總結(jié)

總之，履約保證金作為一種重要的合同擔(dān)保方式，在促進(jìn)合同履行、保障交易安全、優(yōu)化營(yíng)商環(huán)境等方面發(fā)揮著重要作用。在2017年的新形勢(shì)下，履約保證金制度面臨簡(jiǎn)化流程、規(guī)范管理和創(chuàng)新應(yīng)用的新要求。企業(yè)和相關(guān)部門(mén)應(yīng)充分認(rèn)識(shí)履約保證金的重要性，合理運(yùn)用履約保證金制度，促進(jìn)企業(yè)發(fā)展和市場(chǎng)繁榮，為優(yōu)化營(yíng)商環(huán)境貢獻(xiàn)力量。