在企業(yè)的經(jīng)營過程中，往往會面臨各種金融風險。銀行保函是企業(yè)常用的一項金融工具，能為企業(yè)在交易中提供擔保，降低交易風險。當企業(yè)需要銀行出具保函時，往往需要經(jīng)過嚴謹?shù)膬?nèi)部決策流程，包括股東決議。因此，一份完善的銀行保函股東決議書至關(guān)重要。
銀行保函是一種保證履約的金融工具。當企業(yè)與合作方簽訂合同后，可能需要向?qū)Ψ教峁┿y行保函作為擔保。如果企業(yè)未能履行合同義務，銀行將根據(jù)保函承擔相應的責任，例如支付罰款或完成合同規(guī)定的事項。
銀行保函股東決議書是企業(yè)內(nèi)部的一項重要文件。當企業(yè)需要銀行出具保函時，股東需要召開會議，討論并決定是否同意向銀行申請保函。決議書記錄了會議的過程、討論的結(jié)果以及后續(xù)的執(zhí)行計劃，是企業(yè)決策的重要依據(jù)。
此外，銀行在出具保函前也會要求企業(yè)提供相關(guān)決議書，以確保企業(yè)內(nèi)部已經(jīng)達成一致意見，避免后續(xù)出現(xiàn)爭議或糾紛。因此，一份完善的銀行保函股東決議書可以幫助企業(yè)與銀行建立良好的合作關(guān)系，提高銀行對企業(yè)的信任度。
一份完善的銀行保函股東決議書應該包括哪些內(nèi)容呢？以下是一些編制要點：
明確主題和目的：決議書應以明確的主題開頭，例如「關(guān)于申請銀行保函的股東決議」。在開頭部分，應簡要說明企業(yè)申請銀行保函的目的和背景，讓讀者快速了解決議的主題和要點。
列明出席股東信息：決議書應記錄出席會議的股東人數(shù)和持股比例。如果會議邀請了所有股東參加，則需要說明受邀股東總數(shù)和實際出席人數(shù)。如果某些股東未能出席，也應記錄缺席原因，例如「因故缺席」或「另行授權(quán)代表出席」。
詳細記錄會議過程：決議書應記錄會議的召開時間、地點、主持人和記錄人。在會議記錄部分，應詳細描述會議的過程，包括討論的重點、提出的疑問或反對意見，以及相應的解答或解決方案。如果會議經(jīng)過了多次討論或表決，應記錄每次表決的結(jié)果和**終決定。
明確決議內(nèi)容和授權(quán)范圍：決議書應明確記錄股東會議的決議內(nèi)容，包括是否同意申請銀行保函、保函的額度或金額、保函的有效期等。此外，還應記錄股東對企業(yè)管理層或相關(guān)負責人的授權(quán)范圍，例如授權(quán)企業(yè)法定代表人辦理保函申請手續(xù)，或授權(quán)財務負責人與銀行協(xié)商保函的具體條款等。
制定執(zhí)行計劃和監(jiān)督機制：決議書不僅是記錄決策結(jié)果，還應包括后續(xù)的執(zhí)行計劃和監(jiān)督機制。例如，指定專人負責與銀行溝通，跟進保函的申請進度；或由財務部門定期向股東報告保函的使用情況和效果，確保保函符合預期目的并得到有效利用。
簽署和日期：決議書應由出席會議的股東簽名確認，并注明簽署的日期。如果股東未能親自出席會議，可由授權(quán)代表簽名，并注明代表關(guān)系。
以下是一個簡化的銀行保函股東決議書范本，供參考：
關(guān)于申請銀行保函的股東決議
20XX 年 5 月 14 日，我公司召開股東會議，討論關(guān)于申請銀行保函的事項。本次會議由董事長李某主持，公司全體股東出席。
會議討論了我公司與甲公司簽訂的《合作協(xié)議》，甲公司要求我公司提供銀行保函作為履約擔保。經(jīng)過詳細討論和審議，股東們一致同意向銀行申請保函，具體事項如下：
保函金額和有效期：保函金額為人民幣 500 萬元整，有效期為一年。
授權(quán)范圍：授權(quán)公司法定代表人王某辦理保函申請手續(xù)，并授權(quán)財務總監(jiān)張某與銀行協(xié)商保函的具體條款和手續(xù)費率。
后續(xù)執(zhí)行計劃：授權(quán)張某負責與銀行溝通，跟進保函的申請進度，并在保函出具后及時通知甲公司。由張某定期向股東報告保函的使用情況和效果。
決議有效性：本次決議由全體股東簽名確認，自簽署之日起生效。
（以下無正文）
股東簽名：
李某：（簽字）
王某：（簽字）
張某：（簽字）
日期：20XX 年 5 月 14 日
銀行保函股東決議書是企業(yè)申請銀行保函的重要環(huán)節(jié)，一份完善的決議書可以幫助企業(yè)有效管理金融風險，維護企業(yè)和合作伙伴的權(quán)益。在編制決議書時，應注意明確主題和目的、詳細記錄會議過程、制定清晰的執(zhí)行計劃等要點，確保決議書符合企業(yè)實際需求，并得到有效執(zhí)行。
