訴訟保函：銀行開(kāi)立的奧秘

訴訟保函是企業(yè)在訴訟過(guò)程中所需的一項(xiàng)重要工具，它能夠?yàn)槠髽I(yè)帶來(lái)多重保障。然而，并非所有銀行都可開(kāi)立此種保函，那么，銀行又該如何選擇？開(kāi)立保函的流程又是怎樣的？本文將為您揭開(kāi)訴訟保函的神秘面紗。

一、訴訟保函的定義

訴訟保函，即銀行為客戶提供的一項(xiàng)保證，當(dāng)客戶作為原告提起訴訟時(shí)，若法院要求原告提供保證金以確保被告的損失賠償，銀行便會(huì)出面擔(dān)保，為客戶提供一定的資金支持。它與一般保證金的不同之處在于，訴訟保函是專門為訴訟而設(shè)，且只針對(duì)原告方。

訴訟保函的申請(qǐng)通常適用于商業(yè)糾紛、知識(shí)產(chǎn)權(quán)糾紛等需要保證金的支持的案件。它為企業(yè)節(jié)省了大量資金，避免了因訴訟而凍結(jié)大量資產(chǎn)，同時(shí)還能展現(xiàn)企業(yè)的資金實(shí)力及信用狀況。

二、銀行開(kāi)立訴訟保函的條件

并非所有銀行都具備開(kāi)立訴訟保函的資格。通常情況下，只有部分國(guó)有銀行及少數(shù)具有相應(yīng)資質(zhì)的商業(yè)銀行才有此業(yè)務(wù)。企業(yè)在選擇銀行時(shí)，應(yīng)關(guān)注以下幾點(diǎn)：

銀行的資質(zhì): 開(kāi)立訴訟保函的銀行需獲得中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)的批準(zhǔn)，并具備相應(yīng)的經(jīng)營(yíng)資質(zhì)。通常，大型的國(guó)有銀行更具優(yōu)勢(shì)。

銀行的風(fēng)控能力: 風(fēng)控能力強(qiáng)、信譽(yù)良好的銀行更能為企業(yè)提供可靠的保障。企業(yè)應(yīng)了解銀行的風(fēng)控措施及風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估能力，確保銀行具有較強(qiáng)的財(cái)務(wù)穩(wěn)定性。

**度: 開(kāi)立訴訟保函涉及法律知識(shí)，因此銀行的**度也很重要。一些擁有專職法律顧問(wèn)或法律業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)的銀行，能夠更好地為企業(yè)提供咨詢與指導(dǎo)。

銀行的服務(wù)效率: 訴訟保函往往對(duì)時(shí)間敏感，企業(yè)應(yīng)關(guān)注銀行的辦理效率。從申請(qǐng)、審核到出函，整個(gè)過(guò)程是否流暢高效，也是銀行選擇的關(guān)鍵因素。

三、銀行開(kāi)立訴訟保函的步驟

滿足上述條件的銀行才有資格為企業(yè)開(kāi)立訴訟保函。那么，具體開(kāi)立流程又是怎樣的呢？

步驟一：準(zhǔn)備材料：企業(yè)需提供詳細(xì)的申請(qǐng)材料， commonly包括營(yíng)業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證、開(kāi)戶許可證等企業(yè)資質(zhì)證明，以及訴訟案件的相關(guān)材料，如訴狀、傳票等。

步驟二：審核：銀行會(huì)對(duì)企業(yè)的資質(zhì)、信用狀況及案件情況進(jìn)行全面審核。其中，銀行會(huì)重點(diǎn)審查企業(yè)的商業(yè)信譽(yù)、財(cái)務(wù)狀況、訴訟原因及勝訴可能性等。審核通過(guò)后，銀行會(huì)與企業(yè)簽訂保函合同，約定雙方的權(quán)利與義務(wù)。

步驟三：出函：在合同簽訂、費(fèi)率確認(rèn)后，銀行便可出具保函。企業(yè)可根據(jù)案件需求，選擇相應(yīng)的保函種類，例如有條件保函、無(wú)條件保函等。保函一經(jīng)開(kāi)出，銀行會(huì)承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任，為企業(yè)提供資金支持。

四、保函使用與注意事項(xiàng)

訴訟保函開(kāi)出后，企業(yè)便可將其提交至法院。在訴訟過(guò)程中，應(yīng)注意以下事項(xiàng)：

保函的有效期：保函具有有效期，企業(yè)應(yīng)根據(jù)實(shí)際情況選擇有效期，并注意在有效期內(nèi)妥善處理訴訟事務(wù)。若有特殊情況需要延長(zhǎng)，應(yīng)提前與銀行協(xié)商。

保函額度：保函額度應(yīng)根據(jù)實(shí)際需求合理設(shè)定，切莫過(guò)高。企業(yè)應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確地向銀行陳述訴訟標(biāo)的額，以免造成資金浪費(fèi)。

保函的執(zhí)行：若企業(yè)不幸敗訴，銀行會(huì)根據(jù)法院要求支付相應(yīng)金額。因此，企業(yè)應(yīng)確保在保函有效期內(nèi)保持良好的銀行信用，以免影響銀行信譽(yù)。

保函的終止：保函使用完畢后，企業(yè)可向銀行申請(qǐng)終止或撤銷。此過(guò)程同樣需要銀行審核，企業(yè)應(yīng)配合銀行提供相關(guān)材料。

五、案例分析

訴訟保函的實(shí)際應(yīng)用案例并不罕見(jiàn)。例如，某科技公司與一外國(guó)公司發(fā)生知識(shí)產(chǎn)權(quán)糾紛，法院要求提供高額保證金，企業(yè)便向其開(kāi)戶行申請(qǐng)?jiān)V訟保函。該銀行經(jīng)審核企業(yè)資質(zhì)后，出具了無(wú)條件保函，為企業(yè)提供了有力支持。**終，科技公司勝訴，保函成功保障了企業(yè)的權(quán)益。

再如，某房地產(chǎn)企業(yè)因商業(yè)糾紛訴至法院，但法院要求其先繳納巨額保證金。企業(yè)憑借與銀行良好的信貸關(guān)系，成功申請(qǐng)到訴訟保函，并迅速將保函交至法院，順利通過(guò)審核，**終獲得勝訴。